Služby
Čtyři vzájemně propojené služby pokrývají celý životní cyklus finančního plánování — od první analýzy po průběžnou správu.
Dobré plánování důchodu nestojí na jednom produktu ani jedné poradě. Vyžaduje soustavnou práci s čísly, legislativou a Vašimi měnícími se prioritami. V Malý Dílna jsme sestavili čtyři navazující okruhy služeb, které dohromady tvoří kompletní plán: analýzu a optimalizaci úspor, nastavení příjmové strategie na celé období důchodu, zajištění a předání majetku rodině a průběžné fiduciární poradenství. Každý klient dostává písemný plán ve formátu přehledného dokumentu, který se každý rok aktualizuje. Nepracujeme s produkty jedné finanční skupiny — porovnáváme celý trh a vybíráme to, co Vám skutečně vyhovuje.
Vyberte oblast, která Vás zajímá, a domluvte si konzultaci.
Zmapujeme veškeré Vaše spoření — penzijní připojištění, DIP, investiční účty i státní dluhopisy. Identifikujeme přebytečné poplatky, duplicitní produkty a nevyužité daňové odpočty. Výsledkem je sjednocená strategie s jasnou projekcí do věku 65, 70 i 80 let.
Vypracujeme Monte Carlo simulaci Vašeho portfolia pro různé scénáře délky dožití a inflace. Navrhneme výplatní harmonogram, pořadí čerpání z jednotlivých účtů a pojistné zajištění pro případ závažné nemoci nebo dlouhodobé péče.
Pomůžeme Vám sestavit závěť, nastavit svěřenecké struktury nebo darování za života tak, aby Váš majetek přešel na rodinu bez zbytečných komplikací. Spolupracujeme s notáři a daňovými poradci v Hradci Králové.
Po sestavení plánu Vás neopustíme. Každý rok provedeme revizi, zhodnotíme výkonnost portfolia, probereme legislativní novinky a případně upravíme strategii. Komunikujeme písemně — každé doporučení dostanete zdokumentované.
Fiduciární závazek znamená, že jsme právně i eticky povinni upřednostňovat Vaše zájmy před vlastními. Nezískáváme provize od fondů ani pojišťoven — naše odměna pochází výhradně od Vás jako klienta. Každé doporučení je zdokumentováno a musí obstát před otázkou: je to pro klienta skutečně nejlepší volba?
Čím dříve, tím lépe — ale nikdy není pozdě. Klientům mezi 35 a 45 lety dokážeme výrazně zvýšit efektivitu spoření díky složenému úroku a daňovým odpočtům. Klientům nad 55 let zaměřujeme pozornost na optimalizaci stávajícího portfolia a nastavení výplatní strategie tak, aby majetek vydržel co nejdéle.
Účtujeme hodinovou nebo paušální sazbu, která je vždy dohodnutá předem v písemné smlouvě. Výše závisí na rozsahu a složitosti plánu. Prvních 60 minut konzultace je zdarma — přijďte se nezávazně poradit.
Ne exkluzivně. Porovnáváme dostupné produkty na celém českém trhu a doporučujeme pouze to, co odpovídá Vašim potřebám a cílům. Nejsme vázáni na žádnou finanční skupinu.
Životní změny — rozvod, dědictví, změna zaměstnání, zdravotní problémy — jsou součástí každého plánu. Každoroční revize je zahrnuta v naší službě. Mezi revizemi nás můžete kontaktovat kdykoli; vždy odpovíme do dvou pracovních dnů.
„Přišel jsem v 58 letech s rozptýlenými produkty u čtyř různých institucí a bez jasné představy, kdy mohu jít do důchodu. Malý Dílna to celé přeskupila do jednoho srozumitelného plánu. O tři roky dříve, než jsem čekal.“
Kontaktujte nás a domluvte si bezplatnou úvodní konzultaci — ve světle azurové zasedací místnosti v Hradci Králové nebo online.