Optimalizace úspor
Prověříme, kde Vám peníze pracují neefektivně, a navrhneme strukturu spoření odpovídající Vašemu horizontu a daňové situaci. Pracujeme s penzijními fondy, DIP i investičními účty.
Fiduciární poradenství · Hradec Králové
Máte fiduciárního poradce, který hájí jen Vaše zájmy?
Malý Dílna pracuje výhradně pro Vás — bez provizí od bank ani pojišťoven. Jen čistý zájem o Váš důchod.
340+klientských plánů
13 letpraxe od roku 2011
0 %provizí od bank
60 minúvodní konzultace zdarma
Proč fiduciární přístup mění vše
Většina finančních poradců v České republice je odměňována za produkty, které Vám prodají. Malý Dílna funguje jinak: jsme fiduciárně zavázáni jednat vždy ve Vašem nejlepším zájmu. To znamená, že každé doporučení — od nastavení spořicího plánu po výběr investičních nástrojů — vychází výhradně z Vašich cílů, nikoliv z provizní tabulky. Od roku 2011 jsme pomohli více než 340 klientům v regionu severovýchodních Čech postavit plán důchodu, na který se skutečně spoléhají.
Co pro Vás zajistíme
Čtyři klíčové oblasti, ve kterých klientům přinášíme konkrétní výsledky.
Příjmová strategie v důchodu
Nastavíme výplatní plán tak, aby Vaše portfolio vydrželo po celou dobu důchodu — bez rizika, že přežijete své úspory. Zohledňujeme inflaci, zdravotní výdaje i změny v rodině.
Předání majetku rodině
Pomůžeme Vám nastavit majetkové struktury a testamentární plánování tak, aby Váš majetek přešel na blízké s minimálním třením a zdaněním.
Průběžné poradenství
Důchod není jednorázová záležitost. Scházíme se s Vámi nejméně jednou ročně, revidujeme plán a reagujeme na změny zákonů, trhu i Vaší životní situace.
„Poradce z Malý Dílna si sedl s námi u stolu v roce 2019 a poprvé v životě jsme pochopili, co skutečně vlastníme a co nám za 10 let přinese příjem. Plán funguje přesně, jak slíbil — ani jedno překvapení.“
Ing. Jana Horáčková, Hradec Králové
Nechte si zpracovat bezplatnou analýzu
Prvních 60 minut konzultace je zdarma a nezávazně. Zjistíme, kde stojíte a co je třeba udělat.